Nunca investiu em ações? Então, conheça 17 papéis indicados por especialistas

Quais são as melhores ações para iniciantes na bolsa? Foi essa a pergunta que fizemos a quatro especialistas no assunto. E você acha que as respostas coincidiram? Nada disso. Apenas duas ações tiveram votos repetidos: Itaú (ITUB4), que foi citada por três deles, e Sabesp (SBSP3), recomendado por dois especialistas.

O resultado, então, é uma lista de 17 papéis para você ficar se olho se estiver pensando em começar a investir em renda variável.

Antes de mais nada, claro que precisamos dizer que investir em ações sempre envolve risco – e que esse tipo de investimento não é recomendado para quem está começando a montar sua reserva.

Para dar esse passo, o ideal é que você já tenha conhecimento de investimentos em geral e possua uma boa reserva de emergência, ok?

Quais são as melhores ações para iniciantes?

Primeiramente, vale dizer que os profissionais que ajudaram Inteligência Financeira a fazer este levantamento foram Ariane Benedito, economista especialista em mercado de capitais, Danielle Lopes, sócia e analista de ações da Nord Research, Gustavo Cruz, estrategista chefe da RB Investimentos e Phil Soares, chefe de análise de ações da Órama.

Com as respostas, então, organizamos uma lista das melhores ações para iniciantes na opinião desses especialistas. As duas primeiras colocadas foram as citadas mais de uma vez. As seguintes estão em ordem alfabética

Melhores ações para iniciantes

1. Itaú (ITUB4)
2. Sabesp (SBSP3)
3. BTG Pactual (BPAC11)
4. Raia Drogasil (RADL3)
5. Energisa (ENGI11)
6. Equatorial (EQUTL3)
7. GPS Empreendimento e Participações (GGPS3)
8. Iguatemi (IGTI11)
9. Kepler Weber (KEPL3)
10. Klabin (KLBN11)
11. Multiplan (MULT3)
12. Petrobras (PETR3, PETR4)
13. Prio (PRIO3)
14. Taesa (TAEE4)
15. Tupy (TUPY3)
16. Vale (VALE3)
17. Vivo (VIVT3)

As 5 melhores ações para iniciantes, de acordo com especialista

Para a economista e especialista em mercado de capitais, Ariane Benedito, investidores iniciantes devem ficar atentos aos seguintes papéis:

1. Vale (VALE3)
2. Petrobras (PETR3, PETR4)
3. Sabesp (SBSP3)
4. Eletrobras (ELET3, ELET6)
5. Itaú (ITUB4)

Na opinião da especialista, a escolha de ações para composição de um portfólio de investimento vai depender do objetivo e do perfil do investidor. “Ações são um ativo da categoria de renda variável, contudo é possível construir uma carteira de investimento conservadora utilizando papéis de boas empresas e estratégia de longo prazo”, diz ela.

É por isso que sua recomendação considera ações que tenham menor correlação como o risco sistemático. “Ou seja, que tenham menor exposição às variáveis macroeconômicas e que tenham liquidez no mercado”, diz ela.

E, como ela explica, geralmente esse tipo de ativo é encontrado em setores de utilities, commodities e bancos.

Abaixo, a gente esmiúça junto com a especialista cada um dos papéis que ela apontou. Veja:

1. Vale

A Vale entra no TOP5 de Ariane Benedito por ser uma das principais mineradoras do mundo e ter um dos maiores valores de mercado entre as companhias brasileiras. “Apesar dos desafios na economia chinesa em 2023, o que deixa o mercado em dúvida em relação ao impacto que um crescimento menor da China pode ter sobre os resultados do minério de ferro e, consequentemente, sobre a Vale, acredito que a empresa continuará sendo a maior oportunidade de risco/retorno da bolsa brasileira em 2023”, diz ela. Segundo a especialista, o dividend yield acumulado dos últimos 12 meses da Vale é de 6,18%.

2. Petrobras

Sobre Petrobras, Ariane lembra que a empresa é líder na extração de petróleo no Brasil e que o petróleo é a commodity que faz a economia girar. “Mesmo com a expectativa de desaceleração da economia global, as metas da OPEP+ pressionam o preço do barril de petróleo e favorecem as margens da companhia”, diz ela.

Além disso, a especialista acredita que a desaceleração gradual das economias globais e o advento das guerras possam estimular o aumento na produção de petróleo para balancear os estoques diante da dúvida em relação à oferta e demanda.

O dividend yield da companhia acumulado dos últimos 12 meses é de 24,11%. Neste link calculamos quanto rendem 100 ações da Petrobras para matar sua curiosidade.

3. Sabesp

E por que Sabesp está na lista da especialista? “É um serviço básico e essencial, ou seja, independentemente do cenário econômico e político será demandado pela população brasileira”, diz ela.

Mas não é apenas isso. Segundo Ariane, a Sabesp é uma escolha para iniciantes devido ao seu fluxo de caixa com alta previsibilidade em função da característica monopolista do setor, da sua oferta ampla de clientes no estado de São Paulo e do projeto de privatização que está em curso e ela acredita que possa trazer grandes benefícios para a empresa e para o setor. Seu dividend yield é de 2,14%.

4. Eletrobras

Seguindo a mesma lógica, Ariane inclui Eletrobras na lista porque a empresa está em um setor essencial da economia. “A escolha da Eletrobras em relação às suas pares ocorre primeiramente por ela fornecer serviços de geração, transmissão, distribuição e comercialização, o que pulveriza os riscos da cadeia de negócios”, diz ela. “Além disso, é a maior do país em relação de a capacidade de geração de energia, e atualmente apresenta maior ganho de eficiência pós privatização”, complementa.

5. Itaú

Itaú fecha a lista por estar no setor financeiro, que, segundo Ariane, ainda é muito concentrado e tem boas margens. “Entre as empresas que compõe esse setor, escolhi o Itaú pelo bom nível de governança corporativa, política consistente de distribuição de proventos, com parcela considerável dos seus lucros aos acionistas, ROE atrativo mesmo em cenário de grandes adversidades e por estar em seu melhor nível de eficiência” diz ela.

Apenas para lembrar, o dividend yield do Itaú acumulado dos últimos 12 meses é de 5,62%.

TOP5 de melhores ações para iniciantes, segundo a Órama

A lista das melhores ações para começar a investir na bolsa segundo Phil Soares é a seguinte:

1. Itaú
2. Klabin
3. Energisa
4. Sabesp
5. Multiplan

Neste sentido, Phil levantou alguns pontos para você ficar de olho. Veja abaixo:

Prefira as empresas mais estáveis e conhecidas

O chefe de análise de ações da Órama acredita que esses papéis sejam interessantes para iniciantes na bolsa porque são nomes familiares para o público em geral. “Fica mais fácil para quem está começando entender de que empresa está se tornando sócio”, diz ele.

Além disso, ele destaca que essas empresas têm negócios estáveis, são dominantes em seus negócios (que costumam ter muita barreira de entrada) e têm pouca volatilidade no preço do papel e no resultado financeiro. “Isso faz com que o investimento seja mais palatável do ponto de vista de risco”, diz ele. “Ou seja, o investidor fica menos exposto”, destaca.

Fique de olho nos dividendos

Em relação a dividendos, Phil destaca que suas TOP5 têm pagamento relevante de pelo menos de 5% a 7% no ano no preço atual.

“Lembrando que essa porcentagem tende a ser reajustada pela inflação, pelo menos”, diz ele, destacando que dividendos são isentos de imposto de renda.

Cinco melhores ações para iniciantes, conforme a Nord Research

Na opinião de Danielle Lopes, da Nord Research, cinco ações interessantes para iniciantes são:

1. Prio
2. BTG Pactual
3. Tupy
4. GPS Participações e Empreendimentos
5. Kepler Weber

Antes de detalhar cada uma, vale dizer que, de modo geral, as empresas listadas pela especialista não pagam dividendos e têm foco em reinvestir para crescer. “Com exceção de Kepler Weber, que paga um ou outro provento”, diz ela.

A especialista também ressalta que, antes de começar a comprar papéis, o investidor iniciante deve se preocupar em saber se conhece o negócio em que vai investir, se gosta desse negócio e se acredita que valha o risco.

1. Prio

Segundo a especialista, a Prio está na sua lista porque é uma empresa de commodity que tem um excelente histórico de resultado.

“Olhando para ebitda, receita e lucro, ela vem entregando resultados consistentes há alguns anos”, afirma.

Um ponto positivo, na sua opinião, é que a Prio atua atua majoritariamente em campos em que a Petrobras não atua. “É uma empresa menor, que consegue ser eficiente nos custos”, justifica.

2. BTG Pactual

Para a especialista, ações do BTG Pactual podem ser uma boa alternativa para iniciantes na bolsa porque estamos falando de um banco resiliente do ponto de vista de mercado.

“Ele tem muita resiliência quando falamos em gestão de fundos e fortunas, que, em outras palavras, significa basicamente atender pessoas de alta renda”, afirma.

3. Tupy

Então, Tupy, para quem não se lembra, é uma empresa do setor automotivo que atua em peças de bloco de motor. “É uma empresa bem raiz, industrial, que tem crescido recentemente com algumas aquisições”, explica.

Para Danielle, seus resultados são atrativos, tanto no Brasil quanto no exterior, já que a empresa também atua nos mercados dos Estados Unidos e Europa.

4. GPS Empreendimento e Participações

Na sua lista também está a GPS Empreendimento e Participações, uma empresa facilities e segurança.

“Ela não chama muito a atenção do mercado porque aparentemente faz algo que parece muito fácil”, explica a especialista. “A sua atuação, na verdade, é bastante complexa porque ela atua em segurança, instalação, logística e até alimentação de funcionários, serviços que nem sempre são simples no Brasil porque envolvem problemas de cobranças e processos trabalhistas”, diz ela.

Por que ela pode ser interessante para iniciantes? “É uma marca forte que veio para bolsa recentemente com ótimos resultados”, afirma a sócia e analista de ações da Nord Research.  

5. Kepler Weber

Para finalizar o TOP5, Danielle traz a Kepler Weber, empresa que fabrica e comercializa equipamentos para armazenagem e transporte de grãos.

“Ela é a maior fornecedora de silos e vale lembrar que hoje existe um cenário de déficit de armazenagem de grãos no Brasil”, diz ela.

Melhores ações para iniciantes segundo a RB Investimentos

Antes de tudo, Gustavo Cruz, da RB Investimentos, faz questão de destacar que essas são ações que ele considera interessante hoje. “É bom lembrar que isso pode mudar a cada mês ou a cada trimestre”, diz ele.

Além disso, outro ponto importante é que ele considera investidores iniciantes na bolsa aqueles que já sejam investidores de alguma forma e que estejam iniciando agora em renda variável.

“Isso porque não recomendamos que alguém que esteja começando a investir do zero comece com renda variável”, alerta.

De acordo com o especialista, ações que podem ser interessantes para começar na bolsa são:

1. Itaú
2. Iguatemi
3. Drogasil
4. Vivo
5. Equatorial

“Essa lista tem diversificação por setor”, diz ela. “Além disso, é formada por empresas mais sólidas, algumas dominantes em seu segmento, com histórico bem consolidado”, diz ela.

Além disso, ele destaca, todas as cinco têm volatilidade um pouco menor em relação a outros ativos da bolsa. “E todas fazem parte do índice Ibovespa”, afirma.

Este é um bom momento para começar a investir em ações?

Logo, segundo os especialistas, este pode, sim, ser um bom momento para começar a investir em ações. E por quê? De forma geral – e praticamente em consenso – eles afirmam que a bolsa está um tanto desvalorizada neste momento.

Para completar, a tendência é de melhora para o próximo ano, principalmente em decorrência do fim da alta de juros nos bancos centrais dos EUA e da Europa e com mais cortes de juros no Brasil.

Não custa lembrar que, em cenário de juros mais altos, quem costuma brilhar é a renda fixa. Isso porque muitos investimentos desse tipo têm suas remunerações atreladas à Selic. E, claro, quando a Selic está alta, sua atratividade é maior porque ele rende bem e oferece menos risco que a renda variável. Faz sentido, não é?