Onde investir em 2023? Especialistas revelam estratégias para investir melhor o ano todo

É fim de ano: hora de festejar, mas também de planejar onde investir em 2023.

Isso porque existem vários produtos financeiros no mercado e também porque esse planejamento demanda dedicação da sua parte… Deu preguiça? Cuidado. Não tem problema nenhum achar dinheiro um assunto entediante. Mas saiba que ignorar os investimentos pode custar caro.

Pensando nisso, a Inteligência Financeira conversou com três especialistas para darem as melhores dicas para você começar o ano investindo melhor.

E olha que bacana: cada um deles nos mostrou três perspectivas e análises diferentes. E aí, então, você pode escolher a que faz mais sentido para sua carteira de investimentos.

Bora lá?  

Foco na renda fixa

Investimentos de curto ou longo prazo?

Para o especialista em investimentos e sócio da GT CAPITAL, Caio Canez de Castro, a renda fixa é um ativo interessante para 2023, principalmente pela provável tendência de alta da taxa Selic. Para o longo prazo, ele indica os títulos indexados à inflação. Já para a curto prazo, o especialista indica os investimentos com rentabilidade atrelados ao CDI, como os CDBs pós-fixados.

Atenção à PEC de transição

Mesmo após passado o período eleitoral, Caio pontua como a volatilidade nos mercados está muito grande e esse movimento tem como principal fator as notícias que vêm de Brasília. Assim, os movimentos do Banco Central, que já é independente, irão ditar os rumos da economia, tanto quanto o governo.

Taxa livre de risco

A relação risco x retorno dos investimentos é muito relevante nesse momento. Segundo o especialista, o mercado de ações pode trazer um excelente retorno ao longo prazo, porém para 2023 é difícil saber quais empresas trarão um retorno sólido e que compense o risco frente às altas taxas pagas pela renda fixa em 2023.

Use os juros a seu favor

A melhor estratégia no momento é aproveitar a alta dos juros e ganhar dinheiro ou, no mínimo, proteger a carteira. Para evitar dor de cabeça, Caio sugere que os investidores devem ser conservadores e acompanhar o desempenho do governo eleito já no primeiro ano. Segundo ele, investimentos conservadores historicamente são mais vencedores em termos de rentabilidade. Isso porque, em diversos períodos avaliados, o CDI acaba se saindo melhor do que o Ibovespa, o que não é diferente agora, pois a volatilidade está grande.

Não tenha medo dos investimentos sofisticados

Operações estruturadas em ações são uma boa opção, pois é possível proteger o capital investido e se beneficiar de um potencial período de alta da bolsa de valores. Outra alternativa é buscar investimentos de longuíssimo prazo. Assim, com uma pequena redução das projeções de taxas de juros futuras, é possível se beneficiar e conseguir uma saída antecipada com remuneração bem acima das oferecidas no mercado. Mas atenção: essas dicas servem principalmente para investidores mais destemidos. O mais inteligente sempre será estar posicionado em investimentos que protegem sua carteira contra a inflação e que apresentem um ganho real.

A importância de você ser fiel… a você mesmo

Antes de tudo, avalie seu perfil de investidor

Para a educadora financeira da fintech de crédito Open Co, Lai Santiago, escolher o melhor investimento para 2023 depende do seu perfil de investidor e dos seus objetivos. Assim, avaliar o que você deseja ao longo do ano e selecionar a aplicação que é mais coerente para você é o ideal.  

2023 será o ano dos conservadores

De qualquer forma, Lai dá uma sugestão: investimentos em renda fixa. Assim como Caio, a educadora acredita que esses ativos continuarão sendo uma alternativa para os conservadores, como é o caso dos títulos públicos e das emissões bancárias (CDB, LCI, LCA e LC), que têm a cobertura do FGC. Para ela, como a taxa Selic provavelmente vai se manter em patamares elevados, não faz sentido buscar grandes aventuras se alternativas estáveis estarão entregando resultados acima da média!

Investidor, fique atento!

Lai separou dois pontos para você ficar atento. Primeiro, no prazo de aplicação. Alguns títulos têm períodos de carência, o que significa que você talvez precise esperar um pouco antes de pedir o resgate do valor aplicado. Segundo, na volatilidade de curto prazo. Não se desespere com rentabilidade negativa no curto prazo de títulos relacionados à inflação, ok?

Perfil conservador, fique longe de renda variável no próximo ano

Em transição de governo, é comum que investimentos de renda variável devam apresentar mais instabilidade. Mas, se você for um investidor conservador, Lai indica que você evite esse investimento, ainda que você goste de ações de empresas estáveis e pense no longo prazo. Portanto, se você é conservador e ainda não tem renda variável na carteira, deixe esses ativos de fora por enquanto.

Fique de olho na renda fixa prefixada

Para a educadora, a melhor forma de garantir excelentes resultados com riscos mínimos em 2023 é aplicar em renda fixa prefixada quando a curva de juros atingir o seu pico. Dessa forma, você “segura” a rentabilidade elevada, mesmo que os juros passem a cair. 

A palavra de ordem é: diversificação

Títulos prefixados devem estar na sua carteira

Vitor Robertoni, especialista em investimentos na CM Capital, acredita que os títulos prefixados possam ser as melhores opções para 2023. Segundo ele, o ano será marcado pela tentativa de conter a inflação no mundo todo. Por isso, a taxa de juros deverá permanecer elevada, e uma retração econômica pode impactar a bolsa de valores. Além disso, o governo também sinalizou que não deve ter aumento nas taxas de juros, o que mostra que ficaremos dentro do patamar atual (13,75% ao ano).

Cuidado com os juros do EUA

Não ignore as atualizações dos juros dos Estados Unidos. Isso porque, se os juros subirem por lá, o Brasil tende a sofrer uma retirada de dólar expressiva, o que pode obrigar a elevar ainda mais as nossas taxas. A guerra entre Rússia e Ucrânia será outro fator relevante. 

O que evitar e o que fazer

Segundo Vitor, é ideal que você evite concentrar seus investimentos em um único produto. 

Por outro lado, ele indica que ter um investimento em fundos cambiais pode ser uma boa alternativa, porque esse ativo pode te proteger contra a alta do dólar. 

Diversifique os recursos

Independente do seu perfil de investidor, o especialista indica que você diversifique os recursos e tenha uma reserva de emergência. Segundo ele, é importante que você pense no longo prazo e esteja preparado para enfrentar imprevistos.

Colaborou Anne Dias