Retrospectiva 2024: veja os investimentos que bombaram – e quais devem ser os destaques no próximo ano
Quais foram os melhores investimentos de 2024? É fato que o ano teve períodos turbulentos para o mercado financeiro brasileiro. A combinação de um cenário fiscal instável, altas taxas de juros e incertezas políticas gerou forte volatilidade nos mercados, impactando negativamente os ativos de renda variável e títulos de dívida. Enquanto investidores enfrentaram desafios locais, 2024 também trouxe lições valiosas sobre como se adaptar a um ambiente de incertezas.
O impacto fiscal e as lições de 2024
Para Leonardo Garcia, analista de research do TRX Investimentos, 2024 foi um ano especialmente desafiador para a renda variável e os títulos de dívida. De acordo com ele, o cenário fiscal brasileiro, marcado pela ausência de cortes significativos de gastos no pacote fiscal anunciado pelo ministro da Fazenda, Fernando Haddad, gerou uma busca acelerada por moedas fortes.
Assim, essa fuga de capitais resultou na depreciação da moeda local e aumentou os temores de inflação e insustentabilidade fiscal. “Os títulos do Tesouro chegaram a oferecer taxas de mais de 15% ao ano nos prefixados e 7% de juros reais no IPCA+”, afirma Garcia. Porém, essa alta atratividade para a renda fixa pressionou os títulos privados e ações, que fecharam o ano com rentabilidades negativas de -9,55% e -13,07%, respectivamente.
Quais foram os melhores investimentos de 2024?
Foi neste contexto mencionado que os ativos dolarizados se destacaram. “O dólar registrou valorização de 30% no ano. Enquanto isso, os ETFs de índices globais se consolidaram como proteção eficiente contra o mercado local em deterioração”, ressalta Garcia.
Apesar dos desafios, alguns setores mostraram resiliência, e 2024 consolidou tendências importantes que devem permanecer em alta no próximo ano. Segundo o economista Allan Couto, segmentos como tecnologia, energia renovável e saúde se destacaram globalmente, impulsionados pela demanda por inovação e soluções sustentáveis.
“A crescente conscientização sobre ESG fortaleceu investimentos em empresas comprometidas com práticas ambientais e sociais, enquanto o mercado de criptomoedas avançou na regulamentação, trazendo mais estabilidade e atraindo investidores interessados em ativos como bitcoin e ethereum”, explica Couto.
O que esperar para 2025?
As perspectivas para 2025 permanecem desafiadoras, mas também podem abrir espaço para oportunidades. “O mercado ainda espera por cortes significativos nos gastos governamentais, mas sem sinais concretos, as preocupações com a sustentabilidade fiscal do país seguem crescentes”, afirma Garcia.
No entanto, Allan Couto destaca que ajustes nas taxas de juros podem beneficiar os títulos de renda fixa, enquanto setores ligados à inovação e sustentabilidade, como tecnologia e energia renovável, continuam promissores.
Já a adoção de moedas digitais por bancos centrais, de acordo com o economista, pode alterar significativamente o panorama das criptomoedas. Assim, ativos como bitcoin e ethereum provavelmente continuarão como protagonistas.
“Isso será acompanhado por um crescimento do interesse em novas tecnologias emergentes relacionadas ao blockchain. Resumindo, 2025 pode ser um ano de adaptação e oportunidades tanto nos mercados tradicionais quanto nas criptomoedas”.
Outro ponto de atenção é o mercado global. Com a recuperação de economias como a europeia e os avanços nos acordos entre Mercosul e União Europeia, o Brasil pode se beneficiar, especialmente nos setores de commodities e agronegócio.
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