Itaú lança Carteira Automatizada de Fundos Imobiliários

Compra e venda de ativos é realizada automaticamente com base nas recomendações feitas por especialistas do Itaú BBA

O Itaú Unibanco está lançando a Carteira Automatizada Renda com Imóveis, que reproduz automaticamente as carteiras recomendadas de fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs). As carteiras são elaboradas mensalmente pelo time de especialistas do Itaú BBA. Portanto, trata-se de mais uma iniciativa do banco para simplificar a jornada de investidores, com a compra e venda automática de ativos e de alocação do portfólio, conforme as atualizações dos relatórios. Então, a carteira também procura manter a posição do cliente alinhada com a do relatório publicado mensalmente.

500 fundos imobiliários

“Assim, existem cerca de 500 fundos imobiliários, de diferentes categorias e oferecidos por diferentes instituições. Isso tornam complexos a escolha e o acompanhamento para rebalanceamento da carteira”, diz Rogerio Calabria, Superintendente de Produtos e Soluções para Investidores do Itaú Unibanco.

“Então, com a carteira automatizada Renda com Imóveis, conseguimos oferecer uma solução para quem quer investir em fundos imobiliários com qualidade, praticidade. E contando com a curadoria de uma equipe qualificada que acompanha diariamente o mercado e consegue identificar as melhores oportunidades”, destaca Calabria.

Retorno de 73,8%

Criada em abril de 2018, a carteira de fundos imobiliários gerou retorno acumulado de 73,8% até o fechamento de 2023. Contudo, o Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários (Ifix) da B3 registrou retorno de 40,3% no mesmo período.

Todavia, a carteira de fundos imobiliários contempla ativos tanto para investidores qualificados (que possuem a partir de R$ 1 milhão investidos) quanto para investidor geral. O serviço está disponível para aplicação mínima de R$ 20 mil.

“O objetivo desta carteira é gerar renda de forma previsível e navegar com certa tranquilidade por momentos de mercado mais turbulentos. A carteira de fundos imobiliários é para investidores que estão à procura de renda mensal recorrente. Tem dividendos, além de possibilitar ganhos pelas valorizações no preço dos papeis” destacam Larissa Nappo e Marcelo Potenza, analistas de fundos imobiliários do Itaú BBA, autores da Carteira Renda com Imóveis.

A versão mais recente da carteira tem a seguinte composição:

Fonte: Itaú BBA

Carteiras Automatizadas de Investimentos

O Itaú disponibiliza outras três carteiras automatizadas em suas plataformas. A Carteira Top 5 de ações, com aplicação mínima de R$ 10 mil, tem as cinco principais ações selecionadas por estrategistas, que levam em conta o momento de mercado e os fundamentos macroeconômicos.

Com alocação de igual porcentagem entre elas, a Carteira Top 5 é para quem pretende alcançar retorno total no médio e longo prazos.

Já a Carteira dividendos, também a partir de R$ 10 mil de aplicação mínima, tem ações com altos índices de distribuição de dividendos (dividend yield), de empresas com expectativa de geração de caixa, o que traz caráter defensivo ao investimento.

E a Carteira Small Caps, com aplicação mínima de R$ 20 mil,  tem dez recomendações de ações de valor de mercado inferior a R$ 10 bilhões.

A escolha de cada ação leva em conta não somente a análise fundamentalista, mas também o momento de mercado e fundamentos macroeconômicos.

Esta carteira é para o longo prazo e para quem deseja investir em ações de empresas de pequeno porte, mas com potencial de valorização e crescimento. 

Desde dezembro de 2023 é possível contratá-las diretamente pelo site da Itaú Corretora. Mais informações pelo site https://www.itaucorretora.com.br/carteira-automatizada.aspx.