Itaú usa inteligência artificial para explicar aos clientes a rentabilidade dos investimentos
Você já teve alguma surpresa (positiva ou não) com a performance dos seus investimentos? É provável que sim. Nem sempre é fácil entender o que aconteceu. Além disso, é importante também saber se você precisa fazer algo frente às oscilações. Mas, com a inteligência artificial, o Itaú Unibanco estruturou e disponibilizou no aplicativo íon uma ferramenta de para os clientes analisarem a rentabilidade dos investimentos.
A ferramenta se chama ‘Impactos na sua carteira’. O objetivo é orientar os clientes do banco a entender quais impactos fatos e notícias podem ter na rentabilidade das carteiras de seus investimentos.
“Com essa nova ferramenta, inédita em plataformas de investimentos, procuramos ajudar a traduzir a volatilidade dos mercados para os investidores”, diz Claudio Sanches, Diretor de Produtos de Investimentos e Previdência do Itaú Unibanco.
“O conhecimento sobre como determinados fatos impactaram o mercado no passado pode contribuir para o melhor entendimento em relação aos riscos das carteiras”, destaca.
A ferramenta integra um conjunto de iniciativas do banco para prover mais acesso à informação, conhecimento e ferramentas, que possam ajudar na compreensão sobre o mercado financeiro.
Como funciona a ferramenta?
Assim, com métodos quantitativos avançados e inteligência artificial, a ferramenta detecta variações performance nas carteiras dos clientes. Além disso, ela procura entender quais foram as principais notícias e fatos que causaram impacto. As informações são dos mercados que o cliente investe ou para outros produtos.
A funcionalidade ‘Impactos na sua carteira’ serve para todos os investimentos disponibilizados para clientes do Itaú: Fundos, Previdência, Títulos Públicos, CDB e Letras Itaú e Terceiros; Ações; Fundos Imobiliários; ETF’s e BDR de ETF.
Metodologia baseada em notícias
As metodologias usadas para essa análise consistem em mapear notícias e fatos sobre investimentos e quais ativos são suscetíveis às variações por conta destas informações.
O resumo das notícias mapeadas é feito com ferramentas que usam a inteligência artificial generativa, conhecida por GPT (Generative Pre-trained Transformer).
Uma segunda frente verifica quais fatores de risco ou produtos da carteira realmente sofreram algum impacto e por qual evento de mercado.
“O cenário de redução da Selic tende a levar investidores a assumirem um pouco mais de risco, como já ocorreu em outros momentos. Ao buscar produtos de maior risco, aumenta também a necessidade por um entendimento melhor sobre fatores que podem impactar cada tipo de ativo para a tomada de decisões de forma mais sólida e consciente”, ressalta Sanches.
Então, partindo da premissa de não só ajudar a entender, mas indicar o que precisa ser feito, o íon também fornece um diagnóstico com a sinalização para manter as alocações ou de fazer ajustes.
Como melhorar os investimentos
Essas orientações nasceram com uso de outra ferramenta disponível no íon, que é o “Otimizador de investimentos”.
Dessa forma, ao identificar possibilidades para trocas e realocações no portfólio, o Otimizador elencará opções para o usuário aprimorar sua carteira em busca de melhorar o desempenho.
A ferramenta ‘Impactos na sua carteira’ do Itaú Unibanco está disponível gratuitamente no aplicativo íon, para clientes do banco.
Visualização de investimentos
O Itaú Unibanco tem uma variedade de funcionalidades para empoderar os usuários, fornecendo acesso a ferramentas que só estavam acessíveis para profissionais de investimentos.
Em 2021 o banco lançou o agregador de investimentos, que visualiza todas as aplicações que os clientes tenham em até 12 instituições financeiras (bancos, corretoras e plataformas de investimentos).
Desde o final de 2022 também está disponível a plataforma online de educação para investimentos. O íon Edu (https://educacional.ion.itau/) oferece cursos gratuitos sobre investimento e mercado financeiro.
Em abril deste ano os usuários do íon passaram a visualizar a projeção de rentabilidade para diversos ativos, considerando cenários otimistas, normais e pessimistas em longo prazo.
Mais recentemente, o banco lançou a Revisão de Investimentos. A ferramenta de otimização ajuda os investidores a identificar possibilidades de trocas na carteira para melhores relações de risco e retorno.
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