Dividendos de ações: como essa estratégia pode ajudar na sua independência financeira?

O objetivo de toda Instituição que tem capital aberto na Bolsa é a geração de lucro – esse é um consenso que dificilmente gerará dúvidas ou questionamentos.

Nesse sentido, investir em ações é uma ótima oportunidade para diversificação de portfólio e para ganhar dinheiro no longo prazo, ainda mais, se as empresas escolhidas forem boas provedoras de dividendos.

Mas afinal, o que são dividendos e qual seu funcionamento e vantagens? É possível lucrar com eles no longo prazo? Entenda como funciona o pagamento dos dividendos no mercado acionário e como eles podem te ajudar a conquistar a independência financeira lá na frente.

O que são dividendos e como são pagos?

Quando um investidor adquire ações de uma empresa está se tornando sócio dela, ou seja, comprando parte da companhia. A empresa, por sua vez, utiliza esses recursos em prol do negócio visando crescimento e fortalecimento de mercado sempre com o objetivo de gerar lucro.

Quando isso acontece, parte desses valores são distribuídos proporcionalmente aos seus cotistas, o que o mercado chama de proventos. E uma das formas mais conhecidas são os dividendos. Uma das opções mais utilizadas é a remuneração paga em dinheiro, diretamente na conta do cliente, de forma anual, semestral, trimestral e mensal, a depender do estatuto de cada empresa.

Ao investir em ações, vale lembrar que a forma mais usual de lucrar é com a valorização dos preços.
Ou seja, se você investiu com o preço de 10 reais e os papéis da empresa subiram para 20 reais, você lucraria com essa operação. Em paralelo a isso, os dividendos são outra forma de lucrar na Bolsa. Por isso, empresas consideradas boas pagadoras de dividendos costumam estar entre as mais procuradas para quem quer viver de renda no futuro e atingir a independência financeira.

A estratégia de investir pensando nos dividendos é conhecida como opção de gerar renda passiva e obter ganhos também no longo prazo, assim como a valorização das ações.

Essa foi a estratégia usada por grandes investidores, entre eles John D. Rockefeller, que revolucionou a Indústria Petroleira nos Estados Unidos, passando seus últimos 40 anos de vida aposentado com a independência financeira adquirida, justamente, por meio de dividendos.

Você sabe a única coisa que me dá prazer? É ver meus dividendos chegando.”

John D. Rockefeller, 1901.

Vantagens de investir com foco em dividendos

O mercado de renda variável, no longo prazo, oferece um grande potencial de retorno. Quando a estratégia é elaborada também com foco em boas pagadoras de dividendos, além de o investidor ter a oportunidade de obter retornos com a valorização dos ativos, ainda contará com bons proventos que serão distribuídos. Sendo assim, é uma estratégia que pode ser duplamente vencedora.

Outra vantagem importante é que os dividendos são isentos da cobrança de Imposto de Renda para pessoa física. Isso acontece porque os lucros distribuídos já foram tributados como resultados líquidos devidos aos acionistas.

Além disso, é muito importante que o investidor tenha o hábito de reinvestir esse provento na compra de ações ou frações de ações adicionais. Ao fazer isso, ele usufruirá dos juros compostos e o seu patrimônio crescerá muito mais rápido, contribuindo para o acúmulo necessário para a independência financeira.

Estratégias para escolher boas empresas

Os dividendos passam uma mensagem de saúde da empresa, pois, só é capaz de gerar lucro empresas que possuem uma boa gestão. Porém, além de analisar o indicador de dividendo, também se faz necessário analisar o contexto que a empresa está inserida, sua capacidade financeira, suas projeções e sua capacidade de pagamentos futuros.

Se a empresa é boa pagadora de dividendos e paga com constância, isso significa que ela provavelmente gerará lucro e caixa constantes, o que torna a empresa atraente em todos os sentidos, mas também pode acontecer de ter sido um lucro esporádico.

Por isso, é muito importante ir além da análise do dividendo atual e se atentar aos proventos pagos anteriormente, perguntando-se: “Isso é compatível com o histórico da empresa?”. Sanando essa dúvida, você conseguirá entender como ela paga dividendos e se fará bem ou não para a realidade da sua carteira e dos seus objetivos

Por Gabriela Saverio, CFP®, especialista sênior em investimentos no Itaú Unibanco. Artigo originalmente publicado no Feed de Notícias do íon Itaú. Para ler este e outros conteúdos, acesse ou baixe o app agora mesmo.