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É melhor comprar ações pagadoras ou investir via fundos de dividendos?
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- Flexibilidade é a palavra-chave para orientar sua decisão
- Para fazer a melhor escolha, conheça primeiro o seu perfil de investimento
- Neste conteúdo, uma tabela com os fundos que mais renderam até agora em 2022
Acesso rápido
Para quem pensa no longo prazo, investir em ações de empresas pagadoras de dividendos pode ser essencial para garantir bons retornos. Por isso, há diversas estratégias e diretrizes que constroem uma carteira de dividendos sólida.
Por outro lado, há quem prefira delegar essa função e investir via fundos de dividendos.
Mas afinal, o que é melhor?
Vamos por partes, começando pelo começo.
O que são dividendos?
Primeiramente, dividendos são uma parte do lucro das companhias que é distribuída aos acionistas, com valores que ficam a critério da própria empresa.
Por este motivo, as companhias estáveis geralmente distribuem a remuneração para atrair investidores.
Nesse cenário, os fundos de dividendos são fundos de ações que compram os papéis dessas companhias e fazem a gestão da carteira.
Prós e contras dos fundos de dividendos
O principal argumento para investir em dividendos via fundos é a comodidade.
É por isso que ao investir nos fundos você fica menos despreocupado. Isto acontece pois são os gestores que vão tomar as decisões sobre em quais ações investir, quando comprar e o momento certo de vender.
“Se você não tem muito tempo para acompanhar o mercado financeiro, escolher um bom gestor pode fazer mais sentido”, opina Guilherme Tiglia, sócio e analista de ações da casa de análise Nord Research.
Para quem pensa em investir nesses fundos, vale a pena checar o retorno que eles entregaram nos últimos meses ou anos. É claro que, como você já sabe, o lucro passado não garante a rentabilidade futura. Mas é um bom termômetro.
A consultoria Quantum, que oferece soluções de informações para o mercado financeiro, fez um levantamento com os fundos de dividendos que apresentaram retorno positivo até o último dia 18 de novembro de 2022. Veja na tabela ao final deste conteúdo.
Quais são taxas cobradas pelos fundos?
Comodidade, no entanto, tem um preço. É por este motivo que os fundos geralmente cobram taxa de administração para fazer o trabalho de gerir o seu dinheiro, e taxa de performance, que é cobrada caso o fundo supere o benchmark – no caso, o IDIV (Índice de dividendos).
É importante ainda considerar que os fundos de dividendos estão sujeitos à tributação. Fundos de ações cobram 15% dos rendimentos à Receita Federal como Imposto de Renda. A alíquota é fixa, independentemente do tempo de investimento. No caso das ações, há tributação em cima do ganho com a valorização do papel, mas os dividendos são isentos de imposto.
Também é preciso conhecer o trabalho dos gestores de fundos que você escolher, já que os dividendos não são repassados automaticamente para investidor. Os gestores podem escolher o que fazer com o recurso: repassar para os investidores, reinvestir, deixar o dinheiro em caixa.
Como é investir em ações pagadoras de dividendos?
Nessa modalidade, a maior vantagem apontada pelos especialistas é a liberdade para a gestão do portfólio. Ao mesmo tempo, este é o maior problema para quem quer investir via fundos: a falta de flexibilidade. Isto mostra que a escolha final depende mesmo do seu perfil de invesimento.
“Os dividendos recebidos periodicamente podem auxiliar o investidor a manter a disciplina do reinvestimento, que faz toda a diferença no longo prazo”, diz João Daronco, analista da Suno Research.
O especialista também aponta que “investir em empresas maduras, cujos resultados são mais estáveis” é uma das vantagens para quem tem a liberdade de escolher onde colocar seu dinheiro.
Por outro lado, a desvantagem é que “em geral, empresas que distribuem muitos dividendos possuem limitações de crescimento, dado que distribuem o seu capital aos acionistas, ao invés de investi-los na própria operação”, explica Daronco.
O que é melhor: fundos de dividendos ou ações pagadoras?
A resposta para esta pergunta deve ser dada pelo próprio investidor. Para quem busca comodidade, não tem experiência no mercado financeiro e tempo para acompanhar a carteira, os fundos são mais indicados.
Por outro lado, quem quer construir uma carteira de renda passiva, tem conhecimento para investir e tempo para acompanhar, comprar as ações pode ser o melhor caminho.
“Não existe certo ou errado, existe o que funciona melhor para cada investidor”, conclui Guilherme Tiglia
Fundos de dividendos que mais lucraram em 2022
Acima de 10%
Fundo de Dividendos | Gestão | Retorno |
---|---|---|
TRÍGONO DELPHOS INCOME FI AÇÕES | Trígono Capital | 18,88% |
PLURAL DIVIDENDOS FI AÇÕES | Genial Investimentos | 18,68% |
XP PARATY FI AÇÕES | XP Asset Management | 18,45% |
TIJUCA FI AÇÕES | XP Asset Management | 17,18% |
XP INVESTOR DIVIDENDOS FI AÇÕES | XP Asset Management | 16,27% |
TRÍGONO DELPHOS INCOME INSTITUCIONAL FIC AÇÕES | Trígono Capital | 15,75% |
TRÍGONO DELPHOS INCOME FIC AÇÕES | Trígono Capital | 14,34% |
BRADESCO MÁSTER DIVIDENDOS FI AÇÕES | Bradesco Asset Management | 12,27% |
BRADESCO PRIVATE DIVIDENDOS PGBL/VGBL FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 11,25% |
BRADESCO PRIVATE DIVIDENDOS PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO | Bradesco Asset Management | 10,94% |
BRAM H DIVIDENDOS FI AÇÕES | Bradesco Asset Management | 10,42% |
Análise feita pela Quantum do período de 3/1 a 18/11 de 2022 |
Acima de 6% de retorno
Fundo de Dividendos | Gestão | Retorno |
---|---|---|
BRASILPREV DIVIDENDOS III FIC MULTIMERCADO | Brasilprev | 9,74% |
ÁGORA DIVIDENDOS INDEX FI AÇÕES | Bradesco Asset Management | 9,71% |
BTG PACTUAL DIVIDENDOS MASTER FI AÇÕES | BTG Pactual Asset Management | 9,65% |
BRADESCO GIUDITTA DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 9,58% |
BRASILPREV DIVIDENDOS II FIC MULTIMERCADO | Brasilprev | 9,49% |
ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS V70 FIC MULTIMERCADO | Itaú Asset Management | 9,39% |
ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS INDEXADO FI AÇÕES | Itaú Asset Management | 9,37% |
VITREO DIVIDENDOS FI AÇÕES | Empiricus Investimentos | 9,28% |
BRASILPREV DIVIDENDOS I FIC MULTIMERCADO | Brasilprev | 9,03% |
BRADESCO ESTRATÉGIA DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 8,98% |
SANTANDER DIVIDENDOS FI AÇÕES | Santander Brasil Asset Management | 8,97% |
BRADESCO DIVIDENDOS ÁGORA FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 8,80% |
BRADESCO ASSET DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 8,80% |
BRADESCO DIVIDENDOS FI AÇÕES | Bradesco Asset Management | 8,77% |
SAFRA DIVIDENDOS FI AÇÕES | Safra Asset Management | 8,57% |
ITAÚ FLEXPREV INDEX DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Itaú Asset Management | 8,29% |
IPANEMA FI AÇÕES | Icatu Vanguarda | 8,29% |
BB TOP DIVIDENDOS FI AÇÕES | BB Asset Management | 7,95% |
SANTANDER DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Santander Brasil Asset Management | 7,91% |
BRADESCO H DIVIDENDOS FI AÇÕES | Bradesco Asset Management | 7,78% |
BRADESCO PRIME DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 7,69% |
CAIXA DIVIDENDOS FI AÇÕES | Caixa DTVM | 7,68% |
ITAÚ FLEXPREV MASTER DIVIDENDOS V45 I FIC MULTIMERCADO | Itaú Asset Management | 7,56% |
BRADESCO DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 7,50% |
BTG PACTUAL DIVIDENDOS FIC AÇÕES | BTG Pactual Asset Management | 7,25% |
VINCI SELEÇÃO FI AÇÕES | Vinci Partners | 7,25% |
BANESTES DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Banestes DTVM | 7,24% |
CAIXA VINCI VALOR DIVIDENDOS FI AÇÕES | Vinci Partners | 7,22% |
VINCI GAS DIVIDENDOS ÁGORA FIC AÇÕES | Bradesco Asset Management | 7,21% |
VINCI GAS DIVIDENDOS FI AÇÕES | Vinci Partners | 7,17% |
CHAPADA DOS VEADEIROS FI AÇÕES | Vinci Partners | 7,06% |
SAFRA MULTIDIVIDENDOS PB FIC AÇÕES | Safra Asset Management | 7,05% |
BRASILPREV TOP DIVIDENDOS FI AÇÕES | BB Asset Management | 7,01% |
WESTERN ASSET DIVIDEND YIELD FI AÇÕES | Western Asset | 6,98% |
ITAÚ FLEXPREV DIVIDENDOS V45 FIC MULTIMERCADO | Itaú Asset Management | 6,80% |
DOM BOSCO FI AÇÕES | EFPC FUNCEF | 6,70% |
SABESPREV VINCI GAS DIVIDENDOS FI AÇÕES | Vinci Partners | 6,67% |
CAIXA EXPERT VINCI VALOR DIVIDENDOS RPPS FIC AÇÕES | Caixa DTVM | 6,58% |
BB DIVIDENDOS FIC AÇÕES | BB Asset Management | 6,05% |
Análise feita pela Quantum do período de 3/1 a 18/11 de 2022 |
Até 6% de retorno
Fundo de Dividendos | Gestão | Retorno |
---|---|---|
WESTERN ASSET DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Western Asset | 5,92% |
SAFRA SELECTION FIC AÇÕES | Safra Asset Management | 5,23% |
ITAÚ DIVIDENDOS FI AÇÕES | Itaú Asset Management | 5,19% |
ITAÚ DIVIDENDOS FIC AÇÕES I | Itaú Asset Management | 4,97% |
ICATU VANGUARDA DIVIDENDOS FI AÇÕES | Icatu Vanguarda | 4,35% |
FACHESF DIVIDENDOS FI AÇÕES | EFPC FACHESF | 4,34% |
ICATU VANGUARDA DIVIDENDOS FI AÇÕES PREVIDENCIÁRIO | Icatu Vanguarda | 4,34% |
BANRISUL DIVIDENDOS FI AÇÕES | Banrisul Corretora | 4,27% |
ITAÚ DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Itaú Asset Management | 4,24% |
ITAÚ ACE DIVIDENDOS FIC AÇÕES | Itaú Asset Management | 4,24% |
IGUAÇU FI AÇÕES | Icatu Vanguarda | 3,81% |
DIVIDENDOS 114 FI AÇÕES | EFPC FUNCESP | 3,59% |
4UM MARLIM DIVIDENDOS FI AÇÕES | 4UM Investimentos | 3,51% |
SANTA RITA FI AÇÕES | Itaú Asset Management | 1,71% |
CAIXA MASTER DIVIDENDOS QUANTITATIVO FI AÇÕES | Caixa DTVM | 1,48% |
GERAL DIVIDENDO FI AÇÕES | Geral Asset Management | 1,16% |
BB TOP DIVIDENDOS MIDCAPS FI AÇÕES | BB Asset Management | 0,85% |
AÇÕESOLEIL FIC AÇÕES | Itaú DTVM | 0,41% |
Análise feita pela Quantum do período de 3/1 a 18/11 de 2022 |
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