Qual é o melhor banco digital para investir?

Vira e mexe você vê anúncios de fintechs oferecendo conta corrente sem custo e investimentos com retornos consideráveis. Mas, afinal, qual é o melhor banco digital para investir? E como escolher o banco, o que você deve levar em consideração? Primeiro, vamos saber quais bancos digitais são os melhores em termos de investimentos.

Para isso, a plataforma Gorila, que desenvolve tecnologia para o mercado financeiro, fez um levantamento com os principais bancos digitais para investir.

A pesquisa foi feita entre outubro e novembro de 2023, considerando as versões mais atualizadas dos aplicativos até então.

Como foi feita a pesquisa

Dessa forma, o ranking levou em conta, basicamente, a experiência do usuário.

Então, segundo a análise, o investimento feito pelos bancos digitais deve ser de fácil acompanhamento. Por exemplo: o investidor deve ver a oscilação do ativo e da carteira de maneira simples, e com recursos que ajudem na análise. Portanto, veja abaixo as funcionalidades que foram analisadas:

• Benchmark – comparação com CDI e outras referências
• Rentabilidade
• Série de rentabilidade histórica
• Alocação do portfólio
• Evolução do Patrimônio
• Eventos do portfólio – pagamentos de proventos, vencimentos, etc.
• Preço médio
• Rentabilidade do portfólio em diferentes períodos

íon: banco digital campeão para investir

Assim, o levantamento aponta que a plataforma íon, do Itaú Unibanco, é a única que tem todos os itens requisitados na análise. Os outros bancos digitais não têm pelo menos um dos itens – um deles falha em todos.

De acordo com a análise da plataforma, o aplicativo do íon mostra o histórico de movimentações de maneira fácil. Além disso, é possível visualizar e comparar a rentabilidade com índices.

Em segundo lugar houve um empate entre o Banco Inter e o Nu Invest. Ambos têm oito das nove ferramentas selecionadas. Mercado Pago e Neon foram os únicos bancos digitais analisados que não apresentaram nenhuma das funcionalidades em suas plataformas.

Quais são os melhores bancos digitais para investir?

Veja abaixo a lista da Gorila sobre os melhores bancos digitais para você investir. Na tabela, você consegue comparar os bancos analisados e ver por que o íon (Itaú Unibanco) alcançou o primeiro lugar do ranking.

Veja abaixo quais bancos digitais têm ou não itens sobre benchmark, rentabilidade e alocação de portfólio:

E, na tabela a seguir, você acompanhar o desempenho dos bancos em relação à evolução de patrimônio, pagamento de dividendos, preços e rentabilidades:

O resumo do levantamento você encontra neste link.

Como escolher o melhor banco digital para investir?

Além de entender qual é o melhor banco digital para investir, você deve também saber que algumas instituições têm liquidez  diária. Porém, o rendimento total só acontece na data do aniversário. Portanto, é bom olhar o contrato para saber exatamente como funciona a remuneração.

Nesse sentido, os bancos podem ter vários serviços, mas um dos pontos importantes é a solidez da instituição financeira. Isso garante que o dinheiro esteja, antes de tudo, seguro.

Também é importante comparar as taxas cobradas – mas isso você deve fazer até mesmo entre os bancos tradicionais. E, junto com as taxas, analise friamente os benefícios oferecidos. Eles precisam estar em linha com o que você busca e usa na sua rotina financeira. Por exemplo: não adianta abrir conta em um banco que oferece cashback em alguma plataforma de compras, se você jamais vai usar o benefício.

E certifique-se que os investimentos que o banco digital oferecem são combinam com seu perfil, têm prazos condizentes com sua pressa e estão em linha com seus objetivos.