Family office: conheça o serviço de gestão de patrimônio dos milionários
Quando uma família tem muito dinheiro, imóveis, investimentos, empresas, herdeiros, fica complicado administrar o patrimônio de forma profissional, sem paixões. Aliás, é o caso da atriz e cantora Larissa Manoela exemplifica bem essa questão. Dessa forma, o family office orienta as famílias endinheiradas a gerir suas fortunas.
Portanto, este serviço de assessoria é exclusivo, e, consequentemente, voltado para a administração dos bens de famílias ricas.
A gestão de grandes patrimônios é algo que envolve uma série de profissionais e custa caro.
Conversamos com o diretor da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), Fernando Vallada, que também é presidente da filial brasileira da empresa de wealth management Julius Baer, para entender como funciona este serviço. Confira:
O que é um family office?
Family office é o serviço de gestão patrimonial focado em famílias. E, assim, existem dois tipos dessa gestão:
- Single Family Office: oferta serviços personalizados para uma única família,
- Multi Family Office: oferece serviços padronizados destinados a vários grupos familiares
Quem pode contratar?
Fernando Vallada explica que a contratação do family office começa a fazer sentido quando se tem um patrimônio acima de R$ 25 milhões líquidos para investir.
Dessa forma, esse valor precisa estar disponível para fazer os investimentos, sem contar patrimônio imobilizado como imóveis e outros bens.
Assim, segundo Vallada, porque o gestor de fortunas não é remunerado pela venda de produtos. O serviço é pago por um percentual do patrimônio do cliente.
“Corretores e agentes ganham comissão sobre a venda, e isso não acontece em um family office. Como a remuneração vem do patrimônio, há isenção na escolha dos melhores investimentos e serviços voltados para as necessidades desse cliente”, explica o executivo.
Quanto custa?
Aliás, de acordo com Vallada, os gestores de patrimônio de costumam cobrar um porcentual que varia entre 0,5% e 0,7% ao ano de acordo com o patrimônio que gerido. “Quanto maior patrimônio, menor o porcentual de remuneração e vice-versa”, diz.
Além disso, os serviços de um single family office, por serem mais exclusivos, também custam mais caro que os de um multi family office, que atende várias famílias.
Quais são as áreas de atuação do family office?
A atuação é multidisciplinar, e envolve questões como:
- Gestão de investimentos;
- Análise patrimonial;
- Planejamento sucessório e tributário;
- Gestão de documentos e registros;
- Contabilidade;
- Previdência e seguros;
- Educação financeira para membros da família.
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