Quanto investir para receber R$ 1 mil por mês de 5 fundos imobiliários recomendados?

Uma das principais características dos fundos de investimento imobiliário (FII) é a distribuição regular de dividendos. Os cotistas dos FIIs recebem ao menos 95% dos lucros do fundo a cada semestre. Portanto, são uma alternativa relevante para quem demanda uma remuneração regular e busca saber quais os fundos imobiliários que pagam dividendos melhores.

Mas quanto de renda você pode esperar de dividendos aplicando nos fundos imobiliários? Quanto é preciso investir para que seja possível, por exemplo, receber R$ 1 mil por mês em dividendos?

Antonio Sanches, analista da Rico Investimentos, fez uma simulação de quanto seria necessário aportar para receber essa grana mensal em retorno. Para tanto, o especialista considerou os 5 principais fundos da carteira recomendada de FIIs da corretora.

Quem deve investir em fundos imobiliários que pagam dividendos?

Sanches explica que os FIIs são considerados pela corretora para investidores com o perfil mais agressivo. Reforçando que você sempre deve levar em consideração seu perfil e a tolerância ao risco antes de investir.

O analista explica que os fundos imobiliários são ideais “para um investidor que tem um objetivo de prazo mais longo e para aqueles que desejam ter uma recorrência de renda”.

Como escolher bons fundos imobiliários para investir?

Ele explica 5 critérios que a corretora usou para escolher quais os fundos imobiliários vão compor a carteira. Antonio Sanches pondera que essa não é a única forma de filtrar bons FIIs, mas que é a utilizada pela Rico para a seleção feita pela corretora.

1. A liquidez do fundo. Procuram fundos grandes, com R$ 1 bilhão em patrimônio em média, para favorecer a possibilidade de saída caso necessário.
2. Quantidade de propriedades. No caso dos fundos de tijolos, privilegiam os que tenham um grande número de propriedades. A ideia é que, caso algum imprevisto ocorra em algum imóvel, o investidor não se prejudique.
3. Qualidade das propriedades. Localização dos imóveis, como está distribuída a alocação do fundo e a qualidade dos locatários que alugam essas propriedades.
4. Time de gestão do fundo. Histórico dos profissionais, a quanto tempo trabalham juntos e resultados passados na condução de FIIs.
5. Indicadores de preço. Análise de como está o preço do fundo em relação ao valuation. A ideia é, naturalmente, buscar fundos que estejam sendo negociados a uma cotação menor do que a potencial, para que o investidor ganhe tanto nos dividendos quanto na valorização da cota.

Ele avalia que o investidor deve considerar os FIIs na caixinha que define como “investimentos alternativos”. Na carteira dos investidores aos quais eles recomendam o produto, a sugestão da Rico é um percentual entre 5% a 12% nos investimentos alternativos, incluídos os FIIs.

Quanto investir nos fundos que pagam dividendos para ganhar R$ 1 mil por mês?

As simulações abaixo foram feitas por Antonio Sanches, analista da Rico, dentro das condições detalhadas. No entanto, é essencial ter em mente que rentabilidade passada não é garantia de rendimento futuro e que as variáveis informadas podem oscilar conforme condições de mercado.

Fundo CPTS11 (Capitania Securities II FII-Classe A)

O especialista trabalha em uma cotação-base de R$ 7,83 (verificada em 11 de outubro). Sanches considera um rendimento por cota de R$ 0,05, sendo um percentual por cota de 0,62%.

Levando em conta esses fatores, o especialista estima que para receber cerca de R$ 1 mil em dividendos mensais seja necessário investir R$ 145 mil, o equivalente a 18.519 cotas.

Fundo RBRR11 (FI Imobilia-Unica)

Antonio Sanches considerou uma cotação-base de R$ 87,57 (verificada em 10 de outubro), um rendimento por cota de R$ 0,65. Assim, um percentual por cota de 0,73%.

Portanto, para que seja possível receber em torno de R$ 1 mil por mês em dividendos deve ser investido cerca de R$ 132.723,08, o equivalente a 1.538 cotas.

Fundo XPML11 (Xp Malls FI-Unica)

Para o XPML11, foi considerada uma cotação-base de R$ 109,10, verificada em 18 de outubro. O analista da Rico estimou um rendimento por cota de R$ 0,85 e um percentual por cota de 0,77%.

Ou seja, com essas condições, um investimento de R$ 128.352,94, o equivalente a 1.176 cotas, resulta em um rendimento em dividendos que representa cerca de R$ 1 mil todos os meses.

Fundo KNCR11 (Kinea Rendimentos Imobiliarios-U)

Neste FII, a cotação-base considerada foi de R$ 101,28, verificada em 31 de outubro. Pois bem, foi contabilizado um rendimento por cota de R$ 1,10 e e um percentual por cota de 1,10%.

Como resultado do cálculo, Sanches estimou dividendos mensais de R$ 1 mil com um investimento de R$ 92.072,73, o que equivale a 909 cotas.

Fundo PVBI11 (FII Vbi Prime Properties-Unica)

Para o PVBI11, foi levada em conta uma cotação-base de R$ 102,66. Da mesma forma, considerou-se um rendimento por cota de R$ 0,70, em um percentual por cota de 0,66%.

De acordo com essas condições, são necessários cerca de R$ 146.657,14, ou 1.429 cotas, para receber um dividendo mensal de R$ 1 mil.