Proteção, diversificação e renda fixa: conheça o caminho para seus investimentos em 2025

Enquanto 2024 vai ficando para trás, 2025 já bate à porta. Assim, estamos entrando naquelas semanas de reflexão sobre o percurso trilhado no ano que se encerra e, mais importante, sobre os desafios e oportunidades que nos aguardam no horizonte. Também no mundo dos investimentos.

Dessa maneira, é hora de pensar nas famosas promessas de ano novo. Então, entre os compromissos que você firmar consigo mesmo, que tal incluir uma linha especial?

Fale mais sobre seus investimentos, atente-se a eles e, por que não, aprimore seus conhecimentos nessa área tão fundamental.

Investimentos: perspectiva econômica para 2025

Dessa forma, para começar vale traçarmos um panorama econômico para guiar essa travessia.

Assim, o crescimento global deve perder fôlego em 2025, saindo de 3,4% para algo próximo a 2,7%, conforme o consenso de mercado. Então, bancos centrais seguirão cortando os juros para estimular o crescimento e preservar o chamado soft landing.

Nesse cenário os Estados Unidos devem se manter como a principal locomotiva global. E o país será puxado pelas empresas de tecnologia e inovação.

Então, aqui o que chama atenção é a capacidade dessas empresas de pivotar temas e projetos rapidamente, mantendo-se à frente das tendências. Dessa maneira, quem não se lembra do Metaverso ganhando as manchetes em 2020? Pois bem, as mesmas companhias agora lideram o movimento da inteligência artificial. Isso reforça a chamada excepcionalidade americana.

Proteção e resiliência

Além disso, vivemos uma época de repatriação de cadeias produtivas, o que gera tensões comerciais e eleva os riscos geopolíticos.

Mas como proteger seus investimentos nesse ambiente? Então, o ouro e o bitcoin surgem como alternativas descorrelacionadas dos ativos tradicionais.

Não por acaso, o bitcoin continua sendo cada vez mais adotado em portfólios, combinando proteção e valor agregado em tempos de incerteza.

Assim, outro tema crucial é a agenda ESG, que avança com força. Empresas e setores alinhados às metas de transição para uma economia sustentável representam oportunidades estratégicas de investimento.

Dessa maneira, estamos falando de uma megatendência capaz de impulsionar teses importantes ao longo dos próximos anos.

Investimentos: diversificação internacional como pilar estratégico

Agora, ao trazer esse olhar para a parcela internacional dos investimentos, é fundamental considerar algumas vantagens: diversificação de riscos, acesso a mercados inexistentes no Brasil e a oportunidade de aumentar retornos ao posicionar o portfólio globalmente. Estratégias internacionais são hoje não apenas inteligentes, mas necessárias para atravessar um cenário cada vez mais volátil.

Surge então a pergunta mágica: quanto devo investir fora do país? A resposta depende dos seus objetivos. Não se prenda a um número específico, mas comece. Dar o primeiro passo é essencial para entender como esses investimentos vão agregar valor ao todo.

A tabela abaixo contém diversas rentabilidades de ETFs e índices locais e internacionais, reforça o benefício dessa diversificação.

Renda fixa continua como protagonista

No mercado local, a renda fixa deve continuar como protagonista, favorecida pelo momento do ciclo econômico.

A diversificação nessa classe oferece oportunidades nos pré-fixados, IPCA+ e no crédito privado, onde a seletividade será determinante para bons resultados.

Lembre-se: a renda é fixa, mas o preço não, a marcação a mercado é extremamente relevante nesse ambiente pois mantem a transparência sobre seus rendimentos.

E a bolsa de valores? Muitos dirão que não é o momento.

Ok, mas lembre-se: não existe regra absoluta em investimentos. Diversificação é o único almoço grátis do mercado.

Estratégias focadas em dividendos, como o ETF DIVO11, podem ser interessantes nos preços atuais juntamente com o chamado posicionamento técnico. Eles podem oferecer boa perspectivas de valorização juntamente com um dividend yield próximo de 10% ao ano.

Diversificação, resiliência e conhecimento

Seguiremos em um ambiente onde temos de ter investimentos diversificados, resilientes, líquidos e eficientes tanto em termos tributários quanto de custo.

Desenhar de forma acertada seus objetivos de investimentos e se manter fiel a eles pode ajudar a poupar muito dinheiro, uma vez que te livrará de tomar decisões no calor da emoção. Em um cenário global de incertezas, estar bem-informado e diversificado é a melhor maneira de se preparar para o futuro.

Excelentes festas e um prospero 2025!