Fundos ESG: como investir, alinhando propósito e rentabilidade?
Veja também 6 pontos para analisar antes de aplicar em um fundo sustentável
Investir em fundos ESG (sigla em inglês para Environmental, Social and Governance) é uma tendência que vem ganhando força nos últimos anos, tanto no Brasil quanto no mundo. A ideia desses ativos é unir o melhor dos dois mundos: rentabilidade e impacto positivo no meio ambiente e na sociedade.
O que são fundos ESG?
Carolina Bohnert, especialista em investimentos e sócia da The Hill Capital, explica que os fundos ESG são aqueles que consideram critérios ambientais, sociais e de governança. “Esses fundos buscam investir em empresas que adotam boas práticas nessas áreas, visando não apenas o retorno financeiro, mas também o impacto positivo no meio ambiente e na sociedade”, ressalta.
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De acordo com ela, os fundos ESG podem ser encontrados em multimercado ou de ações, sempre focados em empresas comprometidas com a sustentabilidade.
Assim, essa abordagem vem atraindo um número crescente de investidores, mas não é isenta de desafios. “Os fundos ESG podem não ser atrativos por conta das taxas de administração mais altas e pela volatilidade, que podem comprometer os rendimentos do ativo”, destaca Carolina.
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Investir de acordo com os valores: uma tendência em alta
A ideia de alinhar os investimentos aos valores pessoais tem ganhado popularidade. Para Carolina, essa prática ajuda a construir um portfólio que reflita não apenas perspectivas financeiras, mas também éticas e sociais. “Investir dessa forma pode trazer mais significado e satisfação aos seus investimentos”, acrescenta a especialista.
Já Daniel Nogueira, sócio de consultoria e ESG da Crowe Macro Brasil, ressalta a importância de o investidor avaliar se as empresas dentro de um fundo ESG refletem seus próprios valores. “Investir em ESG deve refletir seus próprios valores. Verifique se as empresas e setores do fundo estão de acordo com o que você considera importante”, afirma.
O que considerar antes de investir em fundos ESG?
Antes de decidir investir em um fundo ESG, é essencial avaliar alguns fatores. Os especialistas reforçam a importância de fazer uma análise detalhada e alinhada aos seus objetivos. Assim, confira os principais pontos destacados por eles.
1. Objetivos e perfil de risco
“Defina claramente o que você espera alcançar com seu investimento”, aconselha Carolina. Além disso, segundo a especialista, é fundamental avaliar sua tolerância ao risco, já que fundos ESG podem apresentar maior volatilidade em relação a investimentos tradicionais.
2. Critérios ESG utilizados
Nem todos os fundos ESG são iguais. “Verifique quais são os critérios específicos que o fundo utiliza para selecionar suas empresas. Alguns fundos podem ser mais rigorosos em relação aos critérios ambientais, enquanto outros podem se concentrar mais em aspectos sociais ou de governança”, explica Daniel.
3. Desempenho histórico e diversificação
Analisar o desempenho passado do fundo em diferentes condições de mercado pode oferecer uma ideia da eficácia da gestão. “Verifique se o fundo é diversificado em termos de setores e ativos, o que pode ajudar a mitigar riscos”, recomenda Carolina.
4. Transparência e relatórios
Daniel enfatiza que o fundos ESG devem ser transparentes sobre como suas práticas atendem aos critérios ESG. Para isso, é importante buscar fundos que ofereçam relatórios claros e detalhados sobre o impacto positivo que geram.
5. Custos e taxas
Outro ponto crucial é comparar as taxas de administração. “Taxas elevadas podem impactar seus retornos a longo prazo”, alerta Carolina.
6. Qualidade da gestão
Por fim, pesquisar sobre a equipe de gestão do fundo é fundamental. “A transparência nas decisões e relatórios é essencial para construir confiança”, destaca Carolina.
