Conhece a regra 3 + 3? Fatos essenciais que você deve saber sobre ETFs

O ano se aproxima do fim e é tempo de refletir sobre as decisões e tendências que moldaram o mercado de investimentos em 2024. Assim, é possível dizer que o crédito privado se consolidou como a classe de ativos de maior crescimento. Mas os ETFs também ganharam protagonismo. Aliás, este ano marca o vigésimo aniversário do primeiro ETF no Brasil. Foi o PIBB11, em 2004 A partir dele houve uma história de consolidação de crescimento e inovação.

Dessa forma, hoje os ETFs se tornaram escolha indispensável para investidores de todos os perfis. O ETF combina simplicidade, transparência e diversificação. E oferece oportunidades tanto para iniciantes quanto para os mais experientes.

Então, ele permite estratégias mais sofisticadas para a construir um portfólio. Mas investir com sucesso nessa classe exige conhecimento e planejamento estratégico.

Assim, respondo primeiro às três perguntas essenciais que todo investidor deve fazer antes de incluir ETFs em sua carteira.

Em seguida destaco os três elementos-chave que tornam os ETFs ferramentas estratégicas para quem busca otimizar seus investimentos.

Três perguntas essenciais sobre ETFs

Por que investir em ETFs?

Então, os ETFs são uma forma prática de obter exposição a mercados ou setores inteiros sem precisar escolher ativos individuais. Dessa maneira, eles permitem diversificar portfólios de forma eficiente. Há ainda redução de riscos específicos e facilitasse o acesso a diferentes tipos de investimentos: ações, renda fixa e até mercados internacionais.

Em quais ETFs posso investir?

A diversidade de ETFs é ampla. Eles abrangem desde índices de ações, renda fixa e commodities até mercados internacionais e criptomoedas como o bitcoin. Assim, escolher o ETF ideal depende dos objetivos do investidor, do mercado-alvo e da estratégia a ser adotada.

Qual é a diferença entre ETFs e fundos tradicionais?

ETFs em geral têm taxas de administração mais baixas do que os fundos tradicionais. Além disso, são negociados como ações na bolsa de valores. Isso permitindo maior flexibilidade. Assim, é possível comprar e vender cotas durante o pregão. Essa estrutura os torna uma alternativa acessível e dinâmica para compor a carteira.

Três elementos-chave ao investir

Agora que você já conhece as bases é hora de explorar os elementos que fazem dos ETFs ferramentas únicas no mercado financeiro.

Liquidez inteligente

Embora os ETFs sejam negociados como ações, a análise da sua liquidez vai além da liquidez de tela.

A liquidez real de um ETF envolve fatores como a presença de formadores de mercado e a liquidez dos ativos que compõem o fundo.

Então, essa dinâmica permite operações de arbitragem — ou seja, a criação e destruição de cotas conforme a demanda —, garantindo que o ETF possa atender à negociação sem prejuízo para o investidor.

Nem todos são Iguais

Mesmo ETFs que replicam igual índice podem apresentar desempenhos diferentes.

Isso pode ocorrer devido a fatores como eficiência na replicação desse índice, custos operacionais e receitas adicionais, como o aluguel de ações na carteira.

Por exemplo: o ETF BOVV11 tem mostrado, de forma consistente, desempenho superior em relação a outros ETFs que seguem o índice Bovespa graças à gestão eficiente dessa vertente.

Vantagens tributárias

Os ETFs de renda fixa não têm o chamado come cotas, o imposto bianual que impacta negativamente os fundos e não tem previsão de IOF.

Além disso, eles não precisam que o investidor recolha imposto através do DARF pois a própria corretora o realizara.

Por último, vale dizer que os ETFs de renda fixa como os da Itau Asset têm alíquota de 15% independentemente do tempo que você permanece com o investimento.

Beneficios para a sua liberdade financeira

Assim, investir em ETFs é mais do que seguir uma tendência. É aproveitar uma forma de se investir de maneira versátil, acessível e eficiente.

Com as perguntas certas e o entendimento dos elementos-chave, você pode transformar o uso dos ETFs em um pilar estratégico para diversificar, proteger e maximizar os resultados da sua carteira.

Afinal, o sucesso nos investimentos começa com escolhas informadas!