Itaú lidera ranking de captação líquida de portabilidade em previdência privada em 2023
Banco diz que a maior parte dos recursos em previdência aplicados na instituição estão alocados em estratégias de crédito privado, seguido por renda fixa, fundos multimercados e renda variável
O Itaú Unibanco teve a maior captação líquida na portabilidade de planos de previdência privada para pessoas físicas no mercado brasileiro em 2023, de acordo com dados da Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (Fenaprevi) compilados pelo banco.
Foram atraídos R$ 5,8 bilhões em recursos que estavam em outros bancos, plataformas de investimento e empresas do setor, contra R$ 2,3 bilhões em 2022.
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A captação líquida total do banco, ou seja, o saldo entre aportes e retiradas, foi de R$ 8,7 bilhões, número que inclui a portabilidade, novas contratações e aportes em planos existentes.
Segundo o banco, cerca de R$ 5 bilhões da captação líquida foram através de produtos lançados no ano passado.
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Os números seguem uma tendência vista em outras empresas tradicionais do setor, que vinham perdendo recursos em anos recentes.
Prateleira de produtos
Com a alta da Selic, essa perda passou a ser vista em estreantes do setor, que vinham tirando clientes das líderes em previdência a partir da promessa de maiores retornos em produtos de maior risco.
O Itaú afirma que a maior parte dos recursos em previdência aplicados no banco estão alocados em estratégias de crédito privado, seguido por renda fixa, fundos multimercados e renda variável.
A instituição encerrou 2023 com R$ 253,5 bilhões em reservas de previdência, volume 17% maior que o de um ano antes.
“Nos últimos anos evoluímos nossa prateleira de produtos de previdência, dando amplitude ao portfólio e contemplando todas as classes de ativos para atender aos mais variados perfis de investidores e objetivos”, afirma em nota o diretor de Produtos e Soluções para Investidores do Itaú, Claudio Sanches.
O banco tem 173 opções de produto no segmento, com tíquete a partir de R$ 1.
Além disso, implementou uma estrutura comercial específica para auxiliar na busca por soluções de previdência de acordo com o perfil dos clientes.
Com informações do Estadão Conteúdo
