6 passos essenciais para encontrar as melhores ações para investir

Investir em ações é uma das formas de construir patrimônio ao longo do tempo. Porém, para ter bons resultados, é fundamental entender que esse tipo de investimento envolve riscos e exige estratégia, análise e disciplina. É aí que entra a importância de estudar e seguir alguns passos para identificar as melhores ações para investir.

6 passos para encontrar as melhores ações para investir

1. Defina seus objetivos e seu perfil de risco

Antes de tudo, é fundamental saber o motivo pelo qual você quer investir em ações. O objetivo pode ser ter uma reserva de longo prazo, gerar renda passiva com dividendos ou aproveitar valorização de curto prazo, por exemplo. Além disso, é importante conhecer o seu perfil de investidor: conservador, moderado ou arrojado.

Rodrigo Cohen, analista de investimentos e cofundador da Escola de Investimentos, reforça que o ponto de partida é entender o perfil de risco. “Quando faz um cadastro em uma corretora, seja do banco ou independente, o primeiro passo é preencher o questionário chamado suitability. Ele vai mostrar qual o seu perfil de investidor e a partir disso você saberá qual percentual de alocação em ações é o mais adequado.”

Ele também destaca que essa etapa é fundamental para evitar decisões precipitadas. “Quanto maior for o valor investido em ações por alguém com perfil conservador, pior pode ser o impacto. Isso acontece porque a volatilidade das ações tende a gerar mais ansiedade, levando o investidor a comprar na alta e vender na baixa, o que pode resultar em prejuízo.”

2. Entenda os setores e as empresas

Pesquise sobre os setores econômicos em que você deseja investir. Identifique também empresas bem posicionadas, com histórico de resultados sólidos e boa reputação no mercado.

Cohen alerta para não confiar apenas na análise de cenário. “Nem sempre as ações de um setor vão se dar bem só porque o cenário macroeconômico é favorável. É preciso olhar números da empresa, governança, múltiplos, caixa, geração de caixa e nível de alavancagem. Isso exige um nível de conhecimento mais profundo.”

3. Analise os indicadores financeiros

Estude os principais indicadores financeiros das empresas, como lucro por ação (LPA), índice preço/lucro (P/L) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE). Esses números ajudam a avaliar se uma ação está sobrevalorizada ou subvalorizada e a entender a saúde financeira da empresa.

4. Avalie a gestão da empresa para encontrar as melhores ações para investir

Uma boa gestão pode fazer toda a diferença no sucesso de uma empresa. Pesquise sobre o histórico e a experiência dos líderes da companhia. Empresas com gestões competentes tendem a se adaptar melhor a crises e aproveitar oportunidades de mercado.

5. Considere o momento do mercado

Mesmo que uma ação tenha fundamentos sólidos, o momento do mercado pode influenciar seus resultados. Avalie se o mercado está em alta ou em baixa e como fatores macroeconômicos, como taxa de juros e inflação, podem impactar os setores em que você quer investir.

Cohen explica como alguns setores são afetados por cenários macroeconômicos específicos. “Juros subindo, por exemplo, são ruins para o varejo porque os empréstimos ficam caros, enquanto setores como celulose e exportação se beneficiam com o dólar em alta. Mas mesmo assim, é possível que empresas específicas dentro desses setores se comportem de maneira diferente.”

6. Diversifique sua carteira

Evite concentrar todos os seus recursos em poucas ações ou em um único setor. A diversificação reduz os riscos e protege sua carteira contra eventuais perdas. “É importante não investir tudo em um mesmo setor ou em apenas uma ação, mesmo que acredite muito nela. Escolher empresas diferentes é essencial, porque você não sabe o dia de amanhã, ainda mais se tratando de Brasil”, ressalta o especialista.

Outra dica importante é procurar por carteiras recomendadas por analistas. Aqui, te mostramos as ações recomendadas pelo Itaú BBA para dezembro. “Se você está começando, pode seguir carteiras recomendadas com histórico positivo, mas sem criar expectativas exageradas. Mesmo assim, lembre-se de que renda variável varia: você pode ganhar, mas também pode perder”, pontua Cohen.

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